• Михаил Мамута – Руководитель службы Центрального Банка РФ по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг
• Липатова Найля Гарриевна Генеральный директор ООО «БизнесНаставник» учредитель журнала «Микрофинансовые организации: Учет. Надзор. Регулирование»
• Игорь Скляр – Председатель Комитета ТПП РФ по поддержке и развитию малого и среднего предпринимательства
• Владимир Гамза – Председатель Совета ТПП РФ по финансово-промышленной и инвестиционной политике, Общественный уполномоченный по защите прав субъектов инвестиционной деятельности, Партнер группы инвестиционно-консалтинговых компаний, кандидат экономических и юридических наук
• Алферова Юлия – Руководитель проекта Upgrade-лаборатория
• Наталья Новоселова – MAGRAM Market Research
• Вероника Яковлева – Пепеляев Групп , юрист налоговой практики, Управляющий директор РМОО (Молодежная финансовая Лига)
• Сергей Ефремов – Начальник организационно-аналитического отдела Штаба по защите бизнеса и проектного офиса Мэрия Москвы
• Галина Олейникова – ПримСоцБанк – заместитель директора банка по комплаенс
• Ольга Омельченко – Начальник Департамента сопровождения клиентов МСБ ПАО Банк ЗЕНИТ
• Александр Белов – Вице-президент в АО «МОСКОМБАНК»
• Тихонов Кирилл Владимирович – Вице-президент, Директор департамента малого бизнеса ПРОМСВЯЗЬБАНК
• Сергей Сковорода – представитель Центрального Банка РФ по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг( приглашен)
• Александр Любосердов – ООО «АЛИР», Профессиональный Юридический Центр, Клуб Лидеров, Общественный уполномоченный по вопросам взаимодействия с институтами развития
• Алексей Ивлев – директор, Финансовые расследования с использованием ИТ (Форензик, Делойт и Туш СНГ)
• Владимир Ефремов – адвокат, партнер Юридической фирмы «Арбитраж.ру»
• Хамидулина Гузель – предприниматель, управляющий партнер и директор по развитию ООО «Унисервис Консалтинг», бизнес-консультант
• Юлия Базанова – Менеджер, Группа по услугам в области ПОД/ФТ и комплаенс, (Форензик, Делойт и Туш СНГ)
• Дмитрий Алексеенко – Советник по финансовому, налоговому и банковскому праву. Аттестованный специалист финансового рынка с 1998 года, Заместитель руководителя юридического комитета Московской Ассоциации Предпринимателей, Руководитель «Эксперт Комплаенс»
• Татьяна Робулец – Генеральный директор Центра страховой безопасности.
• Иван Кузнецов — Признанный налоговый эксперт, руководитель Центра налоговой и корпоративной безопасности бизнеса «Комплаенс Решения»

1. Банк России: 115-ФЗ как инструмент государственного контроля.

О механизмах урегулирования возникших у малых и средних предприятий (МСП) проблем с блокировкой счетов в соответствии с ФЗ №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» – Михаил Мамута — Руководитель службы Центрального Банка РФ по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг;

2. 115-ФЗ – это система оценки рисков. Есть ли обратная сторона медали или в чем «пряник» для бизнеса – Банк России ( приглашен).
3. Блокировки счетов: причины, сроки, последствия. Данные всероссийского исследования МСБ . Наталья Новоселова – MAGRAM Market Research.
4. Методические рекомендации по реабилитации юридических лиц по 115-ФЗ — принятый алгоритм работы –Сергей Ефремов — Начальник организационно-аналитического отдела Штаба по защите бизнеса и проектного офиса Мэрия Москвы, Руководитель международной лаборатории Экономического факультета МГУ имени М.В. Ломоносова

Спикеры секции: ЦБ, МВК, кредитные организации.

 Возможные причины блокировки счета и/или отказа в проведении операций 

1. Важно не прятаться, а знать ключевые маркеры высоких рисков в своем бизнесе и достигать соответствия законным требованиям, чек-листы для самооценки бизнес-процессов.
2. Признаки деятельности организации вызывающие подозрения в рамках 115-ФЗ. Комплексный подход при анализе признаков или почему банк запрашивает документы? ПримСоцБанк – заместитель директора банка по комплаенс – Галина Олейникова
3. Банк в ответе за тех, кому счет открыл, % правил взаимного успеха.

— система коммуникаций на входе от привлечения /онбординга  до  поддержания отношений на протяжении жизненного цикла клиента;

— система обучения менеджеров;

   — Начальник Департамента сопровождения клиентов МСБ ПАО Банк ЗЕНИТ Ольга Омельченко 

4. Особенности взаимодействия бизнеса с банком в рамках 115 ФЗ. Примеры эффективных коммуникаций. Александр Белов  – вице-президент в АО «МОСКОМБАНК»
5. Блокировка счета компании по 115-ФЗ. Как избежать блокировки — практические советы — Тихонов Кирилл Владимирович — вице-президент, директор департамента малого бизнеса Промсвязьбанка
6. «Как потерять 150 млн. руб. за 1 секунду? или 37% споров о блокировке счетов организациям и ИП по 115-ФЗ в Арбитражном суде г. Москвы приходятся на Тинькофф Банк»

 — Иван Кузнецов — Признанный налоговый эксперт, руководитель Центра налоговой и корпоративной безопасности бизнеса «Комплаенс Решения»

— Липатова Найля Гарриевна Генеральный директор ООО «БизнесНаставник» учредитель журнала «Микрофинансовые организации: Учет. Надзор. Регулирование» тема «Как избежать проблемы блокировки счета, как разобраться в премудростях законодательства и требованиях банка»

Спикеры: ФНС,Экспертный совет ТПП РФ по совершенствованию налогового законодательства и правоприменительной практики ,налоговые юристы, эксперты-практики.

1. Причины блокировок по налоговым нарушениям Основания приостановления налоговыми органами операций по счету в банке (практика применения ст.76 НК РФ и др. положений НК РФ)

• Суть «блокировки» счета
• Шесть оснований для приостановления операций по счету
• Когда налоговый орган не вправе блокировать операции по счету?
• Счета, которые могут «приостанавливаться»
• Очередность списания денежных средств со счета, операции по которому

«приостановлены»

Экспертный совет ТПП РФ по совершенствованию налогового законодательства и правоприменительной практики

2. Примеры и практика дел по налоговым блокировкам – Вероника Яковлева — Пепеляев Групп , юрист налоговой практики, Управляющий директор РМОО (Молодежная финансовая Лига).
3. Правовой анализ деятельности налогоплательщика в целях выявления налоговых рисков и профилактики налоговых правонарушений

  Обзор судебной практики по спорам о блокировании средств по причинам налоговых нарушений. Число закрывшихся за год предприятий превысило число открывшихся в 2,14 раза — Результат борьбы налоговых и правоохранительных органов «за чистоту бизнеса». – Эксперты, юридическая компания Taxmanager – Мария Ефремова, Управляющий партнер — Василий Ваюкин

1. Совершенствование механизма работы Межведомственной комиссии, созданной, для апелляции предпринимателей об отказах в совершении операции/заключения банковского счета – Сергей Сковорода – представитель Центрального Банка РФ по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ( приглашен),
2. Изменение регулирования и практики правоприменения в рамках работы кредитных учреждений по 115-ФЗ — ООО «АЛИР», Профессиональный Юридический Центр, Клуб Лидеров, Общественный уполномоченный по вопросам взаимодействия с институтами развития – Александр Любосердов
3. Новейшая практика применения 115-ФЗ — Наталья Новоселова MAGRAM Market Research
4. Риски бизнеса при выборе контрагента — Алексей Ивлев, Директор, Финансовые расследования с использованием ИТ (Форензик, Делойт и Туш СНГ));
5. Обзор судебной практики по спорам о необоснованном применении мер по 115-ФЗ в формате «клиент-банк». Заградительные тарифы — Владимир Ефремов – адвокат, Партнер юридической фирмы «Арбитраж.ру»

1. Основания для блокировки счета, нормативная база

Чек-лист для проверки своей компании «Сможете ли Вы пройти банковскую проверку?

Самые важные правила, которые необходимо соблюдать предпринимателям, чтобы расчетные счета никто не трогал.

Хамидулина Гузель, предприниматель, управляющий партнер и директор по развитию ООО «Унисервис Консалтинг», бизнес-консультант

2. Как выбор контрагента и мероприятия по должной осмотрительности помогут предотвратить вопросы банков по соблюдению законодательства в области ПОД/ФТ?

• есть ли у банков «черный» список?
• что вынужден делать Банк, чтобы соблюсти нормы «антиотмывочного закона» и не потерять добросовестных клиентов
• практика российских и иностранных банков по ПОД/ФТ и процедуре «Знай своего клиента».
• как найти баланс между требованиями законодательства и бизнесом?

Юлия Базанова, Менеджер, Группа по услугам в области ПОД/ФТ и комплаенс, (Форензик, Делойт и Туш СНГ));

3. Ошибки при общении с банками по 115-ФЗ, которые все допускают

Дмитрий Алексеенко, Советник по финансовому, налоговому и банковскому праву. Аттестованный специалист финансового рынка с 1998 года, Заместитель руководителя юридического комитета Московской Ассоциации Предпринимателей , Руководитель «ЭкспертКомплаенс»

4. Риски могут быть застрахованы. О страховании ответственности директоров для компаний  малого и среднего бизнеса

Генеральный директор Центра страховой безопасности – Татьяна Робулец